Политика проверки клиентов

Когда проходит проверка

До договора и до первой оплаты. Мы не начинаем регистрацию, не подаём заявку в банк и не берём предоплату, пока проверка не завершена. Дальше проверка не заканчивается: мы обновляем данные при изменении структуры, состава участников или характера деятельности и в любом случае не реже одного раза в год.

Что мы запрашиваем у физических лиц

У каждого директора, акционера и бенефициара с долей от 25%:

• действующий паспорт, при удалённой проверке - короткий видеозвонок с документом в руках;
• подтверждение адреса проживания не старше трёх месяцев: счёт за коммунальные услуги, банковская выписка или аналогичный документ;
• краткое описание бизнеса: чем занимаетесь, с кем торгуете, откуда приходят и куда уходят деньги;
• происхождение средств на запуск компании и, для сложных случаев, происхождение капитала в целом.

Что мы запрашиваем у компаний

• свидетельство о регистрации и учредительные документы;
• реестр директоров и акционеров, схему владения до конечных бенефициаров;
• документы по каждому бенефициару с долей от 25% как по физическому лицу;
• при необходимости - последнюю отчётность или банковскую выписку, подтверждающую реальную деятельность.

Как мы проверяем

• сверяем всех участников со списками санкций ООН, Гонконга, ОАЭ, США, ЕС и Великобритании;
• проверяем на принадлежность к публичным должностным лицам и на негативные упоминания в открытых источниках;
• смотрим, сходятся ли описание бизнеса, страны контрагентов и ожидаемые обороты между собой;
• для публичных должностных лиц, сложных структур и стран из списков FATF применяем углублённую проверку: больше документов, больше вопросов, решение принимает старший партнёр.

С кем мы не работаем

• с лицами и компаниями под санкциями, а также со структурами, созданными для обхода санкций или экспортного контроля;
• с теми, кто не готов раскрыть конечных бенефициаров или предлагает номинальное владение без раскрытия;
• с бизнесом, происхождение средств которого не подтверждается документами;
• с нелицензированными финансовыми, платёжными, криптовалютными и игорными сервисами, а также с товарами и услугами, оборот которых запрещён в стране клиента или в юрисдикции компании;
• с компаниями, которым нужна только "оболочка" без реальной деятельности и без намерения сдавать отчётность.

Мы вправе отказать в услуге или прекратить работу на любом этапе. Причину отказа мы называем не всегда: в ряде случаев закон запрещает это делать.

Как мы храним данные

Документы хранятся в защищённом хранилище с доступом только у сотрудников, которые ведут вашу задачу. Мы передаём их только банкам, платёжным системам, аудиторам и регистрирующим органам в рамках вашей задачи, а также по законному требованию регулятора. Мы не продаём данные и не используем их для рекламы. Срок хранения - не менее пяти лет после окончания отношений, как требует законодательство Гонконга и ОАЭ, после чего данные уничтожаются.